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2014年自考金融法考点:设立商业银行的条件

2014-02-24 11:30    自考365

  设立商业银行的条件

  1.设立条件

  (1)有符合《商业银行法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程;

  (2)有符合《商业银行法》规定的注册资本更低限额;

  (3)有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员;

  (4)有健全的组织机构和管理制度;

  (5)有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。

  设立商业银行,还应当符合其他审慎性条件。

  2.更低注册资本限额

  设立全国性商业银行的注册资本更低限额为10亿元人民币。设立城市商业银行的注册资本更低限额为1亿元人民币,设立农村商业银行的注册资本更低限额为5000万元人民币。注册资本应当是实缴资本。国务院银行业监督管理机构(银监会)根据审慎监管的要求可以调整注册资本更低限额,但不得少于前述规定的限额。

  [练习·单选题]根据《商业银行法》的规定,设立全国性商业银行的注册资本更低限额为( )。

  A.100亿元人民币

  B.50亿元人民币

  C.20亿元人民币

  D.10亿元人民币

  [正确答案]D

  3.大股东资格

  任何单位和个人购买商业银行股份总额5%以上的,应当事先经银监会批准。

  [练习·单选题]任何单位和个人购买商业银行股份总额( )以上的,应当事先经银监会批准。

  A.1%

  B.3%

  C.5%

  D.10%

  [正确答案]C

  4.董事、高管人员任职资格

  积极条件:就是任职必须具备的条件。

  消极条件:

  有下列情形之一的,不得担任商业银行的董事、高级管理人员:

  (1)因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪,被判处刑罚,或者因犯罪被剥夺政治权利的;

  (2)担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理,并对该公司、企业的破产负有个人责任的;

  (3)担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人,并负有个人责任的;

  (4)个人所负数额较大的债务到期未清偿的。

  5.其他审慎性条件

  [练习·单选题]下列人员中,可以担任商业银行的董事、高级管理人员的是( )

  A.张某,金融学博士,因购买商品房负有到期的银行贷款50万,但未偿还

  B.王某,曾经因为重大责任事故罪被判处刑罚,现已执行期满(转于自考365)

  C.李某,曾经担任破产公司的经理,并对该公司的破产负有个人责任,破产清算完结已逾3年

  D.赵某,曾经担任因违法被吊销营业执照企业的法定代表人,并负有个人责任,企业营业执照被吊销已逾3年

  [正确答案]B

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